Что такое санкционные списки и почему они должны вас волновать?

1. Санкционный список OFAC

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), входящее в состав Министерства финансов США, ведет несколько санкционных списков, самым известным из которых является список специально обозначенных граждан (SDN). По состоянию на 2025 год в списке SDN более 17 000 записей, включающих лиц, организации и суда, связанные с терроризмом, торговлей наркотиками или странами под санкциями, такими как Иран и Северная Корея.

Ключевые особенности санкционного списка OFAC

• Глобальный охват: Применяется ко всем лицам и организациям США, независимо от местоположения.
• Правило 50%: Организации, принадлежащие на 50% и более SDN, также блокируются, даже если они напрямую не внесены в список.
• Консолидированный санкционный список: Объединяет списки SDN и не-SDN, такие как списки секториальных санкций (SSI) и санкций против уклонистов (FSE).

Несоблюдение санкций OFAC может привести к серьезным штрафам, что подтверждается случаями многомиллионных взысканий за сделки с SDN.

2. Консолидированный санкционный список ООН

Консолидированный список Совета Безопасности ООН включает 669 лиц и 193 организации по состоянию на август 2024 года. Применяются меры, такие как заморозка активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия. Этот список обязателен для всех государств-членов ООН и является краеугольным камнем международного соблюдения санкций.

Почему список ООН важен;

• Универсальное применение: Все 193 государства-члена обязаны внедрять эти санкции.
• Динамические обновления: Список регулярно обновляется, изменения публикуются через пресс-релизы.
• Нарративные пояснения: Предоставляет причины внесения в список для облегчения идентификации.

Бизнесам при приеме клиентов необходимо проверять их по этому списку, чтобы избежать штрафов или нарушений безопасности.

3. Санкционный список ЕС

Европейский Союз вводит санкции через Службу внешних действий ЕС (EEAS), направленные на нарушителей прав человека, финансистов терроризма и распространителей оружия массового поражения. ЕС применяет более 40 санкционных режимов, включая 15 пакетов санкций против России с 2022 года.

Особенности санкций ЕС

• Автономные санкции: Дополняют санкции ООН мерами, специфичными для ЕС.
• Процессуальные гарантии: Обеспечивают уважение основных прав лиц, внесенных в списки.
• Координация: Согласуются с странами G7 для максимального эффекта, например, ограничение цены на российскую нефть.

4. Санкционный список ОАЭ

Санкционный список ОАЭ, который ведет Исполнительный офис по контролю и нераспространению (EOCN), соответствует резолюциям ООН и местному списку террористов ОАЭ. В соответствии с постановлением кабинета министров №74 от 2020 года все организации ОАЭ обязаны проверять клиентов и операции по этим спискам, а штрафы за несоблюдение варьируются от 50 000 до 5 миллионов дирхамов.

Требования по соблюдению в ОАЭ

• Немедленная заморозка: Активы санкционированных лиц должны быть заморожены в течение 24 часов.
• Отчетность: Совпадения необходимо сообщать через портал goAML в течение пяти дней.
• Проверка: Обязательна до начала работы с клиентом, при обновлении данных KYC и перед транзакциями.

5. Санкционный список Великобритании

Санкционный список Великобритании, который курирует Управление по финансовому контролю санкций (OFSI), охватывает субъекты в рамках Закона о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года. Включает режимы против терроризма, нарушителей прав человека и стран, таких как Россия и Иран.

Основные рекомендации по соблюдению

• Оповещения по электронной почте: Подписывайтесь на обновления OFSI для своевременной информации.
• Консолидированный список: Включает всех субъектов финансовых санкций в Великобритании.
• Штрафы: Несоблюдение может привести к штрафам или тюремному заключению.